误把“洗钱”当兼职，结果把自己送进监狱！原来，缅北电信诈骗集团骗到的钱，并不是直接就能花，而是要通过复杂的操作来“洗白”。如果不小心，普通人也可能会陷入“洗钱”风波！
电影《孤注一掷》的热映，让更多人见识到了缅北电信诈骗集团的疯狂，骗钱对他们而言，就如流水线生产商品一般。不过，诈骗分子骗的钱虽然不在少数，但并不是骗到手之后就能随便花，而是要经过复杂的过程将其变为合法资金，这就是所谓的“洗钱”。很多时候，这些黑钱都是通过普通人操作，最终变成诈骗集团的合法资产。“洗钱”听着很神秘，但其实离我们普通人并不远。
兼职刷单，90后小伙被刑拘
牛某是一个90后，2019年11月失业后，一时没找到新工作的他开始着急起来，没有工作赚不到钱，日常花销又一个不能少，手无余粮入不敷出的日子让他心慌。
工作一时找不到，他就想着先找个兼职做一下，不管多少先赚点钱维持生活。在网上不停刷着招聘信息时，一个突然弹出的网页引起了他的注意。
这是一个招聘兼职刷单的广告，声称只要有智能手机，下载指定的APP，就可以躺在家里赚钱，不限时间地点，只要完成平台指派的刷单任务就能赚佣金。
玩着手机就能赚钱，而且时间还自由，这正是牛某梦寐以求的。他赶紧加了客服咨询如何操作，在客服耐心细致地指点下，牛某下载好APP，并往里充了1万元保证金，这些钱很大一部分都是他借来的，随后就开始了自己的“刷单赚钱”工作。
从2019年11月到2020年3月，牛某每天都在APP里抢任务单，抢到任务之后，平台方就会把指定金额的钱转到其银行账户，然后牛某再把这笔钱转到任务单上指定的账户。
说白了，牛某的任务就是收到钱后再帮忙转一下账，每转一笔都可以获得相应佣金，确实如最初宣传的那样，足不出户就能挣钱。更重要的是，此时正赶上疫情暴发，被封在家里的牛某，很庆幸自己有“先见之明”，运气好找到了这样一份好兼职。
近5个月时间，牛某通过自己的银行账户，转账200多万，赚到的佣金也有1万多。不过还没等牛某提现，这个平台就被查封了。最终，牛某不但没拿到1分钱佣金，还损失了1万元的保证金，典型的“偷鸡不成蚀把米，赔了夫人又折兵”。
一份兼职不只让牛某破了财，还很可能给他带来牢狱之灾。因为在平台的操作存在洗钱嫌疑，当地警方以牛某涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）”，将其刑事拘留，等待法院最终宣判。
老板收完钱，银行账户被冻结
2023年8月，山西太原某烟酒店的老板王某，刚做成一单大生意，就遇到了烦心事。
原来就在几天前，店里来了几个操着南方口音的男子，进店后二话不说，直接点名要店里最贵的烟，什么贵要什么，而且数量要的还不少。
如此阔气的大客户，一年到头碰不上一个，王老板自然是殷勤招待，生怕丢了这笔大生意。最终，进店的两个人，敲定了购买2.6万元的香烟，让王老板尽快准备一下，一会儿就来拿货。
过了一个多小时，两位客户果然如约而来，两个人清点好香烟确认无误后，称烟款太多身上没带那么多现金，找王老板要了银行账户信息。王老板也觉着没人会随身携带2.6万元现金，对两人的说法不疑有他。
很快，2.6万元就转到了王老板账户上，然后两个大客户在王老板帮助下，把烟搬上车后很快就离开了现场。王老板心里美滋滋，期望这样的客户多来几个，没想到第二天就遇到了烦心事。
第二天上午，王老板就接到消息称，他的银行账户被冻结了。王老板咨询银行后，客服让他报警处理，当王老板报警后，警方查询发现，正是因为昨天2.6万的“大生意”，导致王老板银行账户被冻结。
原来，向王老板付款的账户，对应着7名电信诈骗受害人，涉案金额超82万元，而购买高档香烟，正是这群犯罪洗钱的手段，当日太原好几家烟酒店，都有过客户大量买高价烟的事。
警方顺藤摸瓜，最终锁定了两名嫌疑人，两人落网后，经过突击审讯很快又供出了另外两个团伙成员。警方判断，这四人只是洗钱犯罪集团的下线，背后还隐藏着更大的Boss。
警方顺藤摸瓜，最终抓获23名犯罪嫌疑人，这群人半年之内，帮境外电信诈骗团伙洗钱超8400万元。涉案金额之大让人触目惊心。
情侣自立门户，因洗钱一起被抓
苏某曾是缅北电信诈骗集团洗钱公司的员工，后来从公司辞职后，辗转回国“自立门户”，喊上男友一起干起了“骗钱－洗钱”老本行。
2023年5月14日，武汉警方接到当地市民郭先生的报警电话，称自己近50万的存款被骗走。原来，郭先生当天接到一个电话，对方自称某宝客服，称郭先生当年注册账号时，用的是学生身份，这么多年过去了，需要转成成人账户，并享受更高的权益。
信以为真的郭先生，按照对方的指点开始一步步操作，结果因为自己的“征信”不达标而无法通过。此时，客服建议郭先生把名下银行卡的存款转到指定账户，待征信核实完毕后再原路退回。
一直被客服牵着鼻子走的郭先生，很快就把钱转了过去，然后就没有然后了。思前想后才发觉自己被骗了，全部家当一朝被骗，郭先生赶紧报警。警方根据收款银行卡信息，在山西晋城抓到了卡主张某。
又在张某供述下，前往福建安溪抓获嫌犯张某银。据其交代，当被骗的钱进入卡里后，他就指挥下线用这些钱购买黄金等，然后再转售黄金，诈骗而来的钱财即被洗白。整个过程中，他可以获得6%的提成。
根据张某银提供的信息，警方顺藤摸瓜，最终在云南西双版纳抓到了犯罪团伙组织者苏某及其男友。原来苏某之前曾被骗进缅北电信诈骗公司，逐步成为公司重要的“业务员”，本想着能靠提成赚大钱，却不想几年下来连扣带罚，基本没赚什么钱。
赚不到钱，还经常受到辱骂，苏某一气之下就想着寻找机会离开，后来回国后她拉上男友自立门户，给诈骗公司干起了“洗钱”的下线业务，这才有了后来的犯罪团伙。
洗钱，离普通人并不远
很多人觉着诈骗都是小儿科，那些被骗的人都是脑子笨，其实一旦落入诈骗集团精心设计的骗局，几乎所有人都难以逃脱。诈骗集团骗到的数以亿计的赃款，就需要通过洗钱变成合法资产。
上边提到的犯罪团伙组织下线到处买东西，或者直接搞刷单的洗钱方式，是普通大众最容易接触到的一种洗钱方式，或者平台注册刷单，或者租用银行账号手机卡等，不管什么人都可以参与。
不过这种洗钱方式，对诈骗集团而言风险高效率低，已经逐步被淘汰。目前，他们采用的多是如下几种大规模的洗钱方式：
一是利用“地下钱庄”转移收益。所谓地下钱庄，自然就是见不得光的机构，它们游离于国家的监管系统之外，但又可以通过正规金融机构的渠道，从事与贷款、汇兑相关的金融业务。诈骗集团就是利用这一点，开展大规模的“洗钱”活动。
二是利用新兴起的“跑分平台”来处理赃款。这类平台就如外卖软件一般，各种来路不明的钱财，就是平台上售卖的产品，负责洗白的主要是“码农”。有人在平台上下单后，平台上注册的会员就会接受任务，洗白之后进行抽成。
码农们利用自己的专业知识，把平台对接各种电子支付渠道，甚至包括一些直播平台的打赏等，当受害者的资金进入指定账户后，他们就将钱通过各种渠道消费掉，然后再根据分成比例取回相应钱财。
三是炒的火热的各种虚拟币。这些虚拟货币本身就具有很强的加密性，而且游离于各国央行监管之外，目前为止还是监管的真空区，于是诈骗集团的钱蜂拥而至，利用虚拟币做中间媒介，把“黑钱”转换成“白钱”。
对于洗钱，我国就如对待腐败和毒品一样，向来是零容忍的。2020年，我国各级法院审理洗钱案件6600多件，超1.6万人被判刑，罚款超5.26亿。
在这里小编也要提醒大家，天上从来没有掉馅儿饼的时候，就算万年遇上一次，也一定要小心被砸破头。
最后，就我们个人而言，一定要注意保护隐私，银行账号、手机卡以及个人身份信息等，千万不可随意告诉他人，更不能借给他人使用。否则很可能人在家中坐，锅从天上来，占小便宜吃大亏，甚至带来无妄的牢狱之灾。
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